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2016年基金從業資格考試《基金法律法規》歷年試題 答案解析

2017-05-31 16:49:35 中公金融人網 來源:基金從業資格考試網
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單選題(共100題,每小題1分,共100分。每題備選項中只有一項最符合題目要求,不選、錯選均不得分)

1、參考答案:A
參考解析:A[解析]在披露內容上,要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中.完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列,必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露,不僅披露對信息披露義務人有利的信息,更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。該原則要求充分披露重大信息.但并不是要求事無巨細地披露所有信息,因為這不僅將增加披露義務人的成本,也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

2、參考答案:B
參考解析:B[解析]基金募集發售的工作內容有:發售基金;公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件;資金存入專門賬戶。

3、參考答案:B
參考解析:B[解析]基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時,應當客觀、全面、準確,并提供業績信息的原始出處,不得片面夸大過往業績,也不得所推介基金的未來業績。

4、參考答案:C
參考解析:C[解析]基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。

5、參考答案:B
參考解析:B[解析]從投資者教育工作形式的時空角度看。可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。

6、參考答案:B
參考解析:B[解析]目前,我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準,最高一般不超過1.5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下,貨幣型基金一般認購費為0。

7、參考答案:B
參考解析:B[解析]投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時,致力于改善投資者決策條件中的某些變量

8、參考答案:A
參考解析:A[解析]依據《證券投資基金法》的規定,基金托管人應當履行的首要職責為安全保管基金財產。

9、參考答案:B
參考解析:B[解析]為切實保護投資者的利益.增強投資者對基金投資的信心,各國(地區)基金監管機構都對證券投資基金業實行嚴格的監管,對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊,并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。

10、參考答案:D
參考解析:D[解析]與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具,或是暫時存放現金的理想場所。需要注意的是,貨幣市場基金的長期收益率較低,并不適合長期投資。貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短,因此也稱為現金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行。貨幣市場工具流動性好、安全性高,但其收益率與其他證券相比則非常低。

11、參考答案:D
參考解析:D[解析]基金管理人應當設立督察長,對董事會負責,經董事會聘任,報證券監督管理機構核準。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權,督察長可以列席公司相關會議,調閱公司相關檔案.就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

12、參考答案:D
參考解析:D[解析]基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

13、參考答案:D
參考解析:D[解析]隨著基金數量、品種的不斷增多,對基金進行科學合理的分類,無論是對投資者、基金管理公司,還是對基金研究評價機構、監管部門來說,都有重要意義。對基金投資者而言,基金數量越來越多,投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金。科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握,有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言,基金業績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構而言,基金的分類則是進行基金評級的基礎。對監管部門而言,明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管。所以選項A、B、C說法都正確,故本題選D。

14、參考答案:C
參考解析:C[解析]證券交易所在監控中發現基金交易行為異常,涉嫌違法違規的,可以根據具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施,并同時向中國證監會報告。

15、參考答案:C
參考解析:C[解析]選項C屬于基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形:違規對投資者做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

16、參考答案:D
參考解析:D[解析]A、B、C三項都是基金管理人的職責。 基金托管人職責的是安全保管基金財產、基金管理人的職責、編制中期和年度基金報告、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案、依法募集資金、辦理基金份額的發售和登記事宜。
17、參考答案:B
參考解析:B[解析]對于不同基金品種。份額登記時問可能不一樣,一般基金通常是T+1日登記,而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。

18、參考答案:B
參考解析:B[解析]第11項的正確描述應為:對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產不低于5000萬元人民幣,資產質量良好,內部監控制度完善;非主要股東為自然人的,個人金融資產不低于1000萬元人民幣,在境內外資產管理行業從業5年以上。

19、參考答案:D
參考解析:D[解析]保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。保本基金從本質上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風險,產品風險較低,也并不放棄追求超額收益的空間.因此比較適合那些不能忍受投資虧損,比較穩健和保守的投資者。風險資產投資額通常可用公式確定:風險資產投資額=放大倍數×(投資組合現時凈值-價值底線)=放大倍數×安全墊;風險資產投資比例=風險資產投資額÷基金凈值×100%。

20、參考答案:A
參考解析:A[解析]基金份額持有人大會就審議事項做出決定,應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過;但是,轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并,應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構核準或者備案,并予以公告。

 

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